Le plan d'épargne retraite (PER)

Aperçu

Cette formation de 2 heures offre une vision claire et opérationnelle du Plan d’Épargne Retraite (PER), créé par la loi PACTE. Elle permet de comprendre les trois compartiments du PER, ses modalités de versement et de sortie, ainsi que ses avantages fiscaux.

Les participants apprendront à identifier les profils de clients les plus concernés (salariés, TNS, chefs d’entreprise) et à intégrer le PER dans une stratégie d’épargne ou de transmission.

Des exemples illustreront les meilleures pratiques de conseil pour optimiser l’impôt et préparer la retraite efficacement..

Public concerné

Cette formation s'adresse aux conseillers en gestion de patrimoine et professionnels de l'assurance qui souhaitent développer leurs connaissances et compétences sur le plan d'épargne retraite.

 🙋‍♀️🙋‍♂️ Public visé :

• Conseillers en gestion de patrimoine

• Courtiers et agents d’assurance

• Experts-comptables et professions financières

• Collaborateurs de cabinets de conseil ou d’agences bancaire

 📃 Prérequis : notions de base sur l'assurance.

Objectifs de la formation

À l’issue de la formation, le candidat sera capable de :

• Comprendre le fonctionnement du Plan d’Épargne Retraite (PER) dans ses différentes composantes

• Identifier les atouts fiscaux du PER pour les particuliers et les indépendants

• Savoir conseiller un client selon son profil (salarié, TNS, chef d’entreprise)

• Intégrer le PER dans une stratégie globale d’épargne et de transmission patrimonial

Modalités et Durée de la formation

   🔗   Modalité de formation : E-learning

    ✔    Quiz de positionnement

   ✅   Quiz de validation en fin de formation (réussi si >50%)

   ⏳    Durée : 2 heures

   📌   Lieu :  à distance

  🔖    Tarifs : 80€

   📜   Attestation de suivi délivrée sous 7 jours

Programme de la formation

1. Présentation générale du PER

   Origine et objectifs du produit (loi PACTE)

   Trois compartiments du PER : individuel, collectif, obligatoire

   Fusion des anciens contrats (PERP, Madelin, article 83...)

2. Fonctionnement du PER

   Alimentation : versements volontaires, abondements, transferts

   Sortie en capital ou en rente, modalités et cas de déblocage anticipé

   Options de gestion : pilotée, libre, sécurisée

3. Avantages fiscaux et stratégies d’optimisation

   Déduction des versements de l’assiette de l’impôt sur le revenu

   Fiscalité à l’entrée et à la sortie (selon l’option choisie)

   Utilisation du PER en outil de transmission et d’optimisation patrimoniale

Contact & Inscription 

Pour toute demande d’information concernant la formation et ses modalités d’inscription, ou pour toute question relative à notre organisme de formation, n'hésitez pas à nous contacter :

☎  06 05 03 12 75
📧 contact@axeedformation.fr 

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