Les assurances de personnes

Aperçu

Cette formation d’une journée permet aux professionnels du patrimoine, de l’assurance ou du conseil de mieux comprendre et maîtriser les mécanismes des assurances de personnes. Elle couvre les trois piliers fondamentaux : la santé, la prévoyance et l’épargne.

La première partie est consacrée à l’assurance santé, avec un éclairage sur les régimes obligatoires, les complémentaires et la lecture d’un tableau de garanties. La prévoyance (incapacité, invalidité, décès) est ensuite étudiée en détail, avec une approche différenciée selon que le client est salarié ou indépendant.

La formation intègre également les dispositifs d’épargne à long terme comme l’assurance vie, incontournable pour sa souplesse fiscale et ses possibilités de transmission.

Un module est dédié aux retraites sur-complémentaires et au PER.

Des exercices permettent aux participants d’appliquer les connaissances acquises à des situations réelles : protection d’un entrepreneur, stratégie patrimoniale d’un couple, couverture d’un TNS, etc.

L’objectif est d’aider chaque professionnel à construire un conseil global, pertinent et sécurisé pour ses clients.

Public concerné

Cette formation s'adresse aux conseillers en gestion de patrimoine et professionnels de l'assurance qui souhaitent développer leurs connaissances et compétences sur les assurances de personnes.

 🙋‍♀️🙋‍♂️ Public visé :

• Conseillers en gestion de patrimoine

• Courtiers ou agents d’assurance

• Banquiers, professions du conseil

• Professionnels en reconversion vers l’assurance ou la protection sociale

 📃 Prérequis : notions de base sur l'assurance.

Objectifs de la formation

À l’issue de la formation, le candidat sera capable de :

• Comprendre les différents types d’assurances de personnes et leurs objectifs

• Identifier les besoins de protection des clients en matière de santé, prévoyance et épargne

• Savoir analyser et comparer les garanties proposées

• Accompagner ses clients dans le choix des solutions les plus adaptées

Modalités et Durée de la formation

   🔗   Modalité de formation : E-learning

    ✔    Quiz de positionnement

   ✅   Quiz de validation en fin de formation (réussi si >50%)

   ⏳    Durée : 7 heures

   📌   Lieu :  à distance

  🔖    Tarifs : 175€

   📜   Attestation de suivi délivrée sous 7 jours

Programme de la formation

1. Introduction : enjeux des assurances de personnes

   Place de l’assurance dans la protection du patrimoine humain

   La protection sociale en France

2. L’assurance santé et les complémentaires

   Régime obligatoire vs complémentaire santé

   Lecture d’un tableau de garanties

   Le 100% santé - Optam

3. La prévoyance individuelle et collective

   Incapacité, invalidité, décès : quels risques couvrir ?

   Contrats individuels vs contrats collectifs

   Loi Madelin pour le TNS

4. L’assurance vie : outil d’épargne et de transmission

   Fonctionnement, fiscalité, clause bénéficiaire

   La diversité des contrats

5. Retraite complémentaire et PER (Plan Épargne Retraite)

   Enjeux de la retraite en France

   Fonctionnement et fiscalité du PER

Contact & Inscription 

Pour toute demande d’information concernant la formation et ses modalités d’inscription, ou pour toute question relative à notre organisme de formation, n'hésitez pas à nous contacter :

☎  06 05 03 12 75
📧 contact@axeedformation.fr 

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